AUSTRAC Australia Memperingatkan Bank Untuk Meningkatkan Pengawasan Terhadap Aliran Uang Tembakau dan Rokok Elektrik Ilegal

Menurut laporan berita Bankingday pada 10 November,
Otoritas Regulasi Intelijen Keuangan Australia (AUSTRAC) telah mengeluarkan peringatan terbaru, yang menuntut bank-bank besar segera meningkatkan manajemen risiko untuk transaksi yang melibatkan toko tembakau, toko serba ada, ATM pribadi, dan jaringan Eftpos (terminal pembayaran elektronik), untuk mengatasi semakin merajalelanya transaksi tembakau dan rokok elektrik ilegal.
Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, menyatakan bahwa ATM non-bank dan beberapa sistem pembayaran-penjualan digunakan oleh geng kriminal untuk membeli produk tembakau ilegal dan mencuci hasil tunai terkait.
“Bank mana pun yang menerima dana melalui saluran ini memiliki risiko dikaitkan dengan pendapatan ilegal.”
Thomas menekankan bahwa bank harus mengevaluasi ulang, memitigasi, dan menghilangkan risiko ini sebanyak mungkin, dan menerapkan persyaratan yang lebih tinggi pada bank yang masih melayani pelanggan tembakau dan toko swalayan, sehingga mengharuskan mereka untuk memantau dengan cermat transaksi mencurigakan dan melaporkannya secara aktif. Dia menunjukkan bahwa tindakan ini adalah untuk memfokuskan kembali mekanisme anti-pencucian uang (AML) untuk mengekang perdagangan kriminal yang berkembang pesat. Karena peraturan yang ditingkatkan, ribuan pedagang mungkin akunnya akan dihentikan oleh bank (de-banking).
“Ini adalah industri kriminal yang menghasilkan pendapatan ilegal miliaran dolar Australia setiap tahunnya, sehingga mengancam integritas ekonomi dan jaminan sosial Australia.”
Sementara itu, AUSTRAC mengingatkan bank-bank bahwa sembari meningkatkan pengawasan, mereka harus menghindari merugikan perusahaan-perusahaan yang sah, terutama di daerah-daerah terpencil, dan tetap memastikan ketersediaan layanan tunai yang wajar.
“Tujuan kita bersama adalah memerangi perusahaan kriminal, bukan menghalangi kegiatan ekonomi yang sah.”
Tindakan ini dikoordinasikan oleh Kantor Komisioner Tembakau dan Rokok Elektrik, dan AUSTRAC bertanggung jawab menerapkan peraturan tersebut melalui Undang-Undang Anti-Pencucian Uang dan Penanggulangan-Pembiayaan Teroris (AML/CTF), yang merupakan bagian dari strategi gabungan multi-departemen Australia untuk memerangi pasar tembakau ilegal.
AUSTRAC menyatakan bahwa berbagai tindakan lintas-lembaga saat ini sedang dilakukan, mencakup rantai pasokan dan rantai permintaan, dengan tujuan melemahkan pasar ilegal, mengurangi aktivitas kriminal, dan mengurangi dampak buruk terhadap masyarakat dan kesehatan masyarakat.
Thomas menyimpulkan: "Bank-bank di Australia memainkan peran penting dalam mencegah sistem keuangan disalahgunakan oleh para penjahat. Kita perlu memutus rantai pendanaan para penjahat dan mencegah mereka melanjutkan transaksinya. Saya yakin tidak ada bank yang menginginkan 'uang gelap' memasuki sistem mereka."